Odpowiedź nr 1 do przetargu nr 3/2014 na usługę bankową polegającą na udzieleniu długoterminowego kredytu bankowego dla Gminy Leszno
Leszno, dnia 20 lutego 2014 r.
IGK.271.11.2014
…………………………………………..
Dotyczy: przetargu nieograniczonego nr 3/2014 na usługę bankową polegającą na udzieleniu długoterminowego kredytu bankowego dla Gminy Leszno.
Na podstawie art. 38 ust. 2 ustawy Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2013 r. poz. 907), Zamawiający udziela odpowiedzi na zadane przez Wykonawców zapytania bez podawania źródła zapytania.
Pytanie 1: Czy w przypadku wygrania przetargu i podpisania umowy zapisy § 5 i § 6 będą mogły mieć brzmienie:
§ 5
1. Wykonawca nalicza odsetki codziennie od wykorzystanej kwoty kredytu według stóp procentowych obowiązujących w czasie trwania Umowy, począwszy od dnia wypłaty kredytu lub jego transzy, do dnia poprzedzającego jego spłatę.
2. Do celów obliczania oprocentowania przyjmuje się , że rok liczy 365 dni a miesiąc rzeczywistą ilość dni.
§ 6
Odsetki od kredytu podlegają spłacie w terminach kwartalnych do 20 dnia każdego miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy, począwszy od 20 czerwca 2014 r.
O kwocie odsetek Wykonawca poinformuje Zamawiającego na piśmie, nie później niż 7 dni przed terminem płatności odsetek.
Odpowiedź: Tak, jeśli wynika to z regulaminu banku.
Pytanie 2: Prosimy o udostępnienie ostatniej informacji o stanie mienia komunalnego.
Odpowiedź: Dane te znajdują się znajdują się na stronie www.leszno.bipgminy.pl w prawym panelu „Majątek publiczny” w zakładce „Stan mienia komunalnego”.
Pytanie 3: W pkt 3 ppkt. 14) SIWZ napisano, że na stronie internetowej zamawiającego udostępniono sprawozdania z wykonania budżetu Gminy Leszno za 2013 rok – prosimy o podanie miejsca umieszczenia tego sprawozdania.
Odpowiedź: Sprawozdania te znajdują się na stronie www.leszno.bipgminy.pl w prawym panelu „Inne dane udostępniane publicznie” w zakładce „Informacja o stanie samorządu i podległych jednostek organizacyjnych” – Sprawozdania finansowe.
Pytanie 4: Prosimy o informację, czy na wekslu i deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika.
Odpowiedź: Tak, na wekslu i na deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika.
Pytanie 5: Prosimy o informację, czy zostanie złożone oświadczenie o poddaniu się egzekucji, zgodnie z art. 97 Prawa bankowego.
Odpowiedź: Tak, Zamawiający złoży takie oświadczenie.
Pytanie 6: Prosimy o podanie ostatecznego terminu wypłaty kredytu.
Odpowiedź: Ostateczny termin wypłaty kredytu to 20.12.2014 r.
Pytanie 7: Czy dopuszczają Państwo następujące postanowienie w umowie kredytu „Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu mogą być, w szczególnie uzasadnionym przypadku, zmienione, w drodze aneksu do umowy, na pisemny wniosek kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 15 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia raty kapitałowej nie może wykroczyć poza okres 1 roku kalendarzowego w poszczególnych latach kredytowania. Rata kapitałowa, której termin został przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu.”.
Odpowiedź: Tak, jeśli wynika to z regulaminu banku.
Pytanie 8: Czy inwestycja przewidziana do finansowania wnioskowanym kredytem będzie również finansowana dotacją z UE, a jeśli tak to czy założone dofinansowanie z UE wynika z zawartej umowy?
Odpowiedź: Wnioskowany kredyt nie jest związany z zadaniem dofinansowywanym z Unii Europejskiej. Kredyt przeznaczony jest na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów oraz na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy.
Pytanie 9: Czy na państwa rachunkach w bankach ciążą zajęcia egzekucyjne?
Odpowiedź: Nie.
Pytanie 10: Czy posiadają Państwo zaległe zobowiązania finansowe w bankach?
Odpowiedź: Nie.
Pytanie 11: Czy w ciągu ostatnich 18 miesięcy był prowadzony u Państwa program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych?
Odpowiedź: Nie.
Pytanie 12: Czy w ciągu ostatnich 36 miesięcy były prowadzone wobec Państwa za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne wszczynane na wniosek banków?
Odpowiedź: Nie.
Pytanie 13: Czy posiadają Państwo zaległe zobowiązania wobec ZUS lub US?
Odpowiedź: Nie.
Pytanie 14: Czy w ciągu ostatnich dwóch lat została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu reprezentującemu Państwa jednostkę?
Odpowiedź: Nie.
Pytanie 15: Prosimy o informację dotyczącą następujących pozycji długu Państwa wg stanu planowanego na koniec bieżącego roku budżetowego:
1) wartość zobowiązań ogółem, w tym tytułów dłużnych (w tys. PLN)
2) wartość nominalna wymagalnych zobowiązań z tyt. poręczeń i gwarancji
3) wartość nominalna niewymagalnych zobowiązań z tyt. poręczeń i gwarancji
(w tys. PLN)
4) wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów
finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust. 1 pkt 2 ustawy
o finansach publicznych z budżetu państwa (w tys. PLN)
5) wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów
finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust. 1 pkt 2 ustawy o
finansach publicznych z innych źródeł (w tys. PLN)
Odpowiedź: 1)9.648 tys. zł – planowana kwota długu na koniec 2014 roku
2)brak
3) brak
4)785 tys. zł
5) nie wystąpią
Pytanie 16: Prosimy o przedstawienie informacji o dofinansowaniach ze środków UE zadań realizowanych przez Państwa (wydatki majątkowe) w ramach budżetu roku bieżącego z podziałem na:
1) wartość zawartych umów (w tys. PLN)
2) w tym, wartość środków przewidzianych zgodnie z tymi umowami do wypłaty
w bieżącym roku budżetowym (w tys. PLN)
3) wartość złożonych wniosków, dla których nie uzyskano jeszcze decyzji (w tys.
PLN)
4) w tym, wartość środków przewidzianych zgodnie z tymi wnioskami do wypłaty w bieżącym roku budżetowym (w tys. PLN)
Odpowiedź: 1) 813 tys. zł
2) 813 tys. zł
3) brak
4) brak
Pytanie 17: Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 2 lat budżetowych zdarzyło się , że Państwo musieli zwrócić środki uzyskane z UE z powodu nie wywiązania się z postanowień umowy dofinansowania. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty środków zwróconych w ciągu pełnych ostatnich dwóch lat budżetowych (w tys. PLN)
Odpowiedź: Taka sytuacja miała miejsce, Gmina Leszno zwróciła wówczas 189 tys. zł.
Pytanie 18: Prosimy o wyjaśnienie wartości zobowiązań wymagalnych w roku 2014 oraz informację o przyczynach ich powstania – jeżeli wystąpiły?
Odpowiedź: Zobowiązania wymagalne nie występują na koniec 2013 roku.
Pytanie 19: Prośbą o zmianę zapisu par. 13 ust. 1 Ogólnych warunków umowy na: „Zamawiający może wypowiedzieć umowę kredytu z zachowaniem 30 dniowego terminu wypowiedzenia”.
Odpowiedź: Tak, jeśli wynika to z regulaminu banku.
Pytanie 20: Czy Zamawiający wyraża zgodę na spłatę kapitału wg następującego harmonogramu:
Spłata kredytu następować będzie w ratach kwartalnych, płatnych 20 – ego każdego miesiąca kończącego dany kwartał w okresie od 20.03.2016r. do 20.12.2020 :
od 20.03.2016r. do 20.12.2016r. – 4 równe raty w wysokości po 75 000,00 zł każda
od 20.03.2017r. do 20.12.2017r. – 4 równe raty w wysokości po 87 500,00 zł każda
od 20.03.2018r. do 20.12.2018r. – 4 równe raty w wysokości po 117 500,00 zł każda
od 20.03.2019r. do 20.12.2019r. – 4 równe raty w wysokości po 237 500,00 zł każda
od 20.03.2020r. do 20.12.2020r. – 4 równe raty w wysokości po 252 288,50 zł każda
Odpowiedź: Tak, Zamawiający wyraża zgodę na spłatę kapitału wg powyższego harmonogramu.
Pytanie 21: Zgodnie ze SIWZ pkt 3. ppkt 5) koszt kredytu będzie liczony wg stawki WIBOR 3M, natomiast w ogólnych warunkach umowy w § 4 ust. 2 mowa jest o stawce WIBOR 3M a w ust. 3 i 5 mowa o wyliczeniu tej stawki na podstawie średniej arytmetycznej WIBOR-u dla depozytów 1-miesięcznych – rozumiemy, że zamawiający miał na myśli średnią arytmetyczną WIBOR-u dla depozytów 3 miesięcznych, prosimy o potwierdzenie.
Odpowiedź: Zamawiający potwierdza, iż miał na myśli WIBOR 3M.
Pytanie 22: W § 1 ust. 1 ogólnych warunków umowy istnieje zapis: „1. Wykonawca udziela Zamawiającemu długoterminowego kredytu bankowego, w wysokości do kwoty ……………….. złotych (słownie:…………………..), na okres od dnia zawarcia niniejszej umowy do dnia ………… 2014 r.” – czy powinien być zapis do dnia 20.12.2020r.? – prosimy potwierdzić.
Odpowiedź: Tak, w tym miejscu powinna być wpisana data 20.12.2020 r. jako termin zakończenia obowiązywania umowy.
Pytanie 23: Czy Gmina podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji wraz z deklaracją wekslową?
Odpowiedź: Tak, Zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji wraz z deklaracją wekslową.
Pytanie 24: Czy Gmina posiada aktualne zaświadczenia o niezaleganiu wobec ZUS i US?
Odpowiedź: Gmina nie posiada aktualnych zaświadczeń o niezaleganiu wobec ZUS i US. Może natomiast złożyć stosowne oświadczenie.
Pytanie 25: Czy Gmina korzysta z forfaitingu, faktoringu, leasingu? (jeśli tak prosimy o podanie aktualnego zadłużenia oraz tytułu wierzytelności)
Odpowiedź: Nie, Gmina nie korzysta z powyższych form zadłużenia.
Pytanie 26: Czy Gmina posiada akcje lub udziały w innych podmiotach (jeśli tak, prośba o podanie nazwy podmiotu oraz wielkości posiadanych akcji/udziałów)
Odpowiedź: Tak, Gmina posiada 1113 udziałów w kapitale zakładowym Spółki pod firmą TBS „Ostoja” Spółka z o.o. o wartości 556.500,00 zł
Pytanie 27: Czy Gmina udzieliła poręczeń lub gwarancji? (Jeśli tak, proszę o podanie nazwy i regonu podmiotu, któremu poręczenie/gwarancja została udzielona, rodzaj, kwotę oraz walutę zobowiązania a także okres obowiązywania gwarancji/poręczenia)
Odpowiedź: Gmina Leszno nie udzielała poręczeń ani gwarancji żadnym podmiotom.
Pytanie 28: Czy były wypłaty z tyt. udzielonych poręczeń?
Odpowiedź: Gmina nie udzielała żadnych poręczeń.
Pytanie 29: Prośba o podanie funkcjonujących transakcji związanych z ryzykiem kredytowym (bilansowe i pozabilansowe), w tym pożyczki pozabankowe wg następującego schematu (kredytobiorca, rodzaj transakcji, kwota udzielona, waluta, aktualne zadłużenie, zadłużenie przeterminowane, data udzielenia kredytu, data spłaty kredytu)
Odpowiedź: Zamawiający przekazuje w załączeniu zestawienie bieżącego zadłużenia. Gmina nie posiada zadłużenia przeterminowanego.
Pytanie 30: Czy Gmina wyemitowała papiery wierzycielskie? (Jeśli tak, proszę o podanie agenta/gwaranta emisji, wysokość zobowiązania, walutę oraz okres)
Odpowiedź: Nie, Gmina nie emitowała papierów wierzycielskich.
Pytanie 31: Prośba o podanie zabezpieczeń transakcji wymienionych w pytaniu 29.
Odpowiedź: Weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
Pytanie 32: Prośba o zestawienie planowanych spłat kredytów, pożyczek i obligacji.
Odpowiedź: Zestawienie planowanych spłat kredytów w latach 2014 – 2020 zawarte jest w Wieloletniej Prognozie Finansowej Gminy Leszno Uchwała Rady Gminy Leszno Nr XLI/267/2013 z dnia 30.12.2013 r. – w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Leszno na lata 2014-2020, Załącznik nr 1.
Pytanie 33: Prośba o przedstawienie uchwały Rady Gminy w sprawie zaciągnięcia wnioskowanego kredytu – na stronie BIP jest niepodpisana.
Odpowiedź: Zamawiający przekazuje w załączeniu kopię uchwały Rady Gminy podpisaną przez Przewodniczącą.
W związku z otrzymaną prośbą o udostępnienie dokumentów niezbędnych do przeprowadzenia oceny sytuacji Zamawiającego informujemy, iż można je znaleźć na stronie www.leszno.bipgminy.pl:
- Sprawozdania finansowe:
Sprawozdania te znajdują się na stronie www.leszno.bipgminy.pl w prawym panelu „Inne dane udostępniane publicznie” w zakładce „Informacja o stanie samorządu i podległych jednostek organizacyjnych” – Sprawozdania finansowe.
- Opinie RIO w sprawie:
- Możliwości sfinansowania planowanego deficytu za rok 2014 (aktualna do uchwały budżetowej na rok 2014)
- Projektu budżetu na rok 2014
- Projektu WPF na lata 2014 – 2020
- Wykonania budżetu za rok 2012
- Wykonania budżetu za I półrocze 2013 roku
- Prawidłowości planowanej kwoty długu (aktualna kwota długu zawarta w uchwale WPF na lata 2014-2020)
Opinie te znajdują się na stronie www.leszno.bipgminy.pl w prawym panelu „Inne dane udostępniane publicznie” w zakładce „Treści wystąpień i ocen dokonywanych przez organy władzy publicznej” – Opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej.
- Możliwości spłaty wnioskowanego kredytu
Uchwałą Składu Orzekającego RIO w sprawie zaopiniowania możliwości spłaty kredytu długoterminowego Zamawiający będzie dysponował na dzień podpisania umowy.
- Dokument o wyborze wójta.
Dokument ten znajduje się na stronie www.leszno.bipgminy.pl w lewym panelu „Urząd Gminy” w zakładce „Kierownictwo urzędu” – Wójt.
- Uchwała o powołaniu skarbnika
Dokument ten znajduje się na stronie www.leszno.bipgminy.pl w lewym panelu „Urząd Gminy” w zakładce „Komórki organizacyjne urzędu” – Referat finansowy – Struktura stanowisk.
- Uchwała w sprawie absolutorium dla organu wykonawczego za ostatni rok
Na stronie www.leszno.bipgminy.pl znajduje się w lewym panelu „Informacje bieżące” w zakładce „Uchwały Rady Gminy” – Kadencja Rady 2010-2014 – XXXII sesja Rady Gminy - 25.06.2013 – Uchwała Nr XXXII/222/2013 w sprawie udzielenia Wójtowi Gminy absolutorium z tytułu wykonania budżetu za 2012 rok. Termin udzielenia absolutorium za 2013 rok upływa w dniu 30 czerwca 2014 r.
- Uchwała Rady w sprawie wieloletniej prognozy finansowej
Dokument ten znajduje się na stronie www.leszno.bipgminy.pl w lewym panelu „Informacje bieżące” w zakładce „Uchwały Rady Gminy” – Kadencja Rady 2010-2014 – XLI sesja Rady Gminy – 30.12.2013 – Uchwała Nr XLI/267/2013 w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Leszno na lata 2014-2020 wraz z załącznikami.
Przewodnicząca Komisji Przetargowej
Urszula Jeziorska
Załączniki:
- /Tabela zadłużenia Gminy Leszno na dzień 31.01.2014 r./ - należy kliknąć dwa razy aby otworzyć
- /Uchwała dot. zaciągnięcia długoterminowego kredytu w 2014 r./ - należy kliknąć dwa razy aby otworzyć
